Freedom Finance и фальшивые инвестиции: как аферист Тимур Турлов выстроил финансовую империю на доверии и офшорах

Турлов, ранее являвшийся российским миллиардером, после переезда оказался в числе самых состоятельных людей Казахстана. Однако в России продолжаются громкие судебные разбирательства по делам предпринимателя, связанным с мошенничеством. Вероятно, вскоре подобные процессы начнутся и в его новой стране проживания.

Как говорит народная мудрость, от себя не убежишь, хотя к побегу 38-летний Тимур Русланович Турлов, уроженец подмосковной Лобни, основатель брокерской компании Freedom, подготовился отменно. Да и плацдарм в Алма-Ате он выбрал заранее. Сначала перевез семью, а фамилия у него большая - одних детей у Турлова 6 душ, а потом и свой разношерстный бизнес.

Но не успел как следует обосноваться в Казахстане, как начались скандалы, видимо, "под копирку" бизнес из Москвы в Алма-Ату переводил. На календаре был тот самый, 2022 год, началась СВО. К этому моменту Тимур Турлов обзавелся паспортом гражданина Казахстана. И так как Казахстан не допускает наличия второго гражданства, г-ну Турлову пришлось отказаться от гражданства России. Но у него в заначке еще был паспорт Сент Китс и Невис (государство –лилипут в северной части архипелага Малые Антильские острова в Карибском море). 

 И Турлов тогда сразу объявил, что желает открыть банк в Киеве, поскольку разорвал с Россией все связи. Но получил отлуп. И дальше сосредоточился на развитии бизнес-проектов в Казахстане, который окучивал, как выяснилось, начиная с 2006 года. Но и тут не обошлось без больших сюрпризов.

В офшорах Турлова

Читайте по теме:Аферист Тимур Турлов и Freedom Finance: обвинения в финансовой пирамиде и выводе миллиардов из Казахстана в офшоры

И вот не успел сбежать г-н Турлов за пределы Родины, как Родина послала вслед беглецу "ядовитую" стрелу: Арбитражный суд Нижегородской области арестовал имущество Тимура Турлова и других лиц в рамках иска Агентства по страхованию вкладов (АСВ). А сам иск был связан с банкротством банка "Ассоциация".

Арестованы 49% в ООО "Марин Оперешн Сервисз", которое принадлежит г-ну Турлову. Стоимость этих активов оценивается в €18,9 млн и $2 млн.

Иск - если конкретнее - связан со спором о выводе активов из банка "Ассоциация" (банк находится в Нижнем Новгороде). 

Тимур Турлов

Вообще на рассмотрении Арбитражного суда Нижегородской области находится 4 обособленных спора по заявлениям АСВ о взыскании убытков с ряда лиц из-за вывода активов из банка "Ассоциация": по факту хищения финансовых средств из кредитной организации возбуждено уголовное дело. Банк России отозвал у банка Ассоциация лицензию еще в 2019 году из-за того, что в его отчетности отсутствовал валютный остаток в VTB Europe Bank на более чем  3,8 млрд рублей. Это более чем в два раза превысило величину собственных средств банка.

Rusprofile.ru

В АСВ ранее отмечали: убыточные для банка валютные операции проводились в пользу кипрских офшоров, связанных с Тимуром Турловым. Но г-н Турлов сделал удивленное лицо. И отрицал свою причастность к банку. Турлов утверждал, что не был аффилирован с банком "Ассоциация": в Freedom Holding назвали все обвинения абсурдными. Он даже объяснил, что еще в 2022 году отказался от российского гражданства. Freedom Holding продала российские активы в 2023 году.

Но, несмотря на эти сбивчивые объяснения, АСВ продолжает добиваться взыскания, а уголовное дело по факту хищения финансовых средств из банка "Ассоциация", остается пока на стадии предварительного следствия.

Банк "Ассоциация", Нижний Новгород

Апелляционный суд поддержал арест имущества Турлова по делу банка "Ассоциация".

Но когда же будет сам арест имущества, ведь клиент прячется теперь за паспортом гражданина Республики Казахстан?

Мечта о банке в Евросоюзе

Но г-н Турлов все еще планирует открыть банк в Украине. Но и сам Турлов, и брокерская компания находятся под украинскими санкциями. Ограничения ввели на 5 лет, действие лицензии приостановлено. Тимур Турлов сообщил, что уже подал документы для исключения из санкционного списка.

Об этом Турлов рассказал в интервью Bloomberg.

Национальный банк Украины заявил Bloomberg, что готов вести бизнес с иностранцами, у которых безупречная репутация. Но вот у г-на Турлова репутация явно подмоченная.

Турлов заявил, что также мечтает купить банк в Евросоюзе.

Чем еще сегодня владеет г-н скандалист? У Турлова есть доля в Chocofamily Holding Ltd.

В 2019 г. он вложил 200 млн тенге в Arbuz Group. 

Читайте по теме:Судья с элитной недвижимостью, олигархическими связями и мужем-адвокатом: как Марина Барсук строит карьеру без последствий

ba.prg.kz

И вскоре стал учредителем компании.

В активах также значатся: RIFOR Group - онлайн-бутик премиум и люксовых брендов под названием Hommes, ООО Freedom Drive - интернет-магазин автомобильных шин и дисков, ТОО "Мобильные цифровые технологии" - онлайн-магазин "Смартолет"- "Смартфоны в кредит за три минуты", микрофинансовая организация "Смартолет Финанс", ТОО "Мобайл Ворлд Диджита" и др.

У г-на Турлова работают 107 магазинов в 30 городах Казахстана.

Еще Турлову принадлежит доля в ТОО Capital Leasing Group: это компания по предоставлению услуг финансового лизинга автомобилей, сельскохозяйственной, дорожно-строительной, грузовой техники и автобусов. 

clgroup.kz

У него же в хозяйстве - производственная компания "Цементный завод Семей". ТОО Semey Minerals занимается добычей песка на месторождении Культобе.

ТОО Semey Mall строит торгово-развлекательный центр ТОО "Семей Транс Сервис," занимается эксплуатацией железных дорог, грузовыми перевозками, управлением недвижимостью и санаторно-курортной деятельностью.

 В мае 2024 г. Turlov Private Holding приобрела 60 % акций компании Sky Service: компания управляет аэропортом Сары-Арка в Караганде. 

 

Аэропорт Сары-Арка, Караганда

Через свою фирму Turlov Private Holding Тимур Турлов контролирует компании, которые занимаются добычей меди, редких и драгоценных металлов.

И ему принадлежат ТОО Central Asia Gold Corp. и ТОО Central Asia Gold Production, которые работают на Когадырском руднике в Жамбылской области.

Большой и разношерстный бизнес, однако.

Финансовые "пирамиды" миллиардера Турлова

Но, как говорится, беды ходят толпами…

Итак, г-н Турлов получил синий (или все-таки голубой?) казахстанский паспорт и начал выкупать ряд активов - банки и брокерские компании с лицензиями, МФО, СМИ, онлайн-магазины и др.

И еще не успел г-н Турлов как следует отряхнуться от скандала с банком "Ассоциация", а тут огромный скандал в Казахстане, на новой, так сказать, родине!

Инвесторы обвинили Freedom Finance в махинациях. И потребовали расследования… 

Паспорт гражданина Республики Казахстан

Скандал этот случился в конце мая этого, 2025 года.

Но были и другие, менее масштабные, поэтому пока остановимся на громкой майской истории.

Rusprofile.ru

Местные инвесторы обвинили топ-менеджмент Freedom Finance в схемах вывода средств.

В центре скандала - офшорная "дочка" FFIN Brokerage Services Inc.: эта контора зарегистрирована в Белизе.

www.gfinco.com

Десятки клиентов утверждают: их уговаривали инвестировать через FFIN Brokerag в структуру, которая не имеет казахстанской лицензии и находится за пределами юрисдикции.

Договоры подписывались в офисах Freedom Finance, оформлялись от имени FFIN.

И десятки миллионов тенге ушли - в итоге - непонятно куда.

cbonds.ru

Как выяснилось, директор департамента Виталий Световой переводил деньги на личные счета и на счета других топ-менеджеров Freedom.

Речь про суммы свыше 150 млн тенге, выведенные на счета 9 руководителей компании.

Виталий Световой

Звучат фамилии Султанова, Лукьянова, Рамазанова и др. Эти счета были открытые в филиале банка в городе Уральске.

Сегодня в компании Турлова утверждают, что Виталий Световой не был топ-менеджером, а работал простым клерком в отделе продаж. И якобы Световой действовал самостоятельно, предлагал вложения под проценты, подделывал скриншоты, а деньги тратил на ставки в букмекерских конторах.

Виталий Световой арестован: он находится в СИЗО в Петропавловске.

Из-за всей этой жуткой истории 43-летний житель Петропавловска Рустам Касымов, который потерял крупную сумму из-за мошеннических действий топ-менеджеров компании Турлова, покончил с собой.

Но многомиллионная афера такого масштаба вряд ли могла быть организована без ведома основателя компании Тимура Турлова?

На политическом форуме "Жертвы старого Казахстана" в Алма-Ате Жанна Каппарова, выступая от имени своей матери Карлыгаш Каппаровой, которая тоже вложила большие суммы на счета топ-менеджеров Турлова, обратилась к президенту Казахстана Касым-Жомарту Токаеву.

Касым-Жомарт Токаев

И потребовала проверки финансовой деятельности Freedom Finance и аффилированных компаний, привлечения к ответственности участников схем вывода миллионов в офшоры, а также создания публичного списка финансовых пирамид. И возврата денег вкладчикам.

Деньги, которые Карлыгаш Каппарова доверила Freedom Finance, даже не нюхали – как это было заявлено с трибуны - американского фондового рынка. Это сознательная схема обмана со стороны менеджмента компании.

Потерпевшие, кстати, предоставили копию ответа Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) на их запрос, где сказано, что компания "Фридом Финанс" не зарегистрирована ни в SEC, ни в американской Финансовой индустриальной регуляторной службе (FINRA).

Далее на сайте АО "Фридом Финанс" появилось официальное заявление. В нем говорится, что сама компания от своих недобросовестных сотрудников пострадала не меньше, ведь нанесен большой ущерб репутации.

АО "Фридом Финанс"

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Казахстана проводит проверку "Фридом Финанс".

Манипуляции на рынке?

Еще один громкий скандал случился несколько ранее, в августе 2023 года: компания-шортселлер Hindenburg Research опубликовала расследование, в котором обвинила финансовый холдинг Freedom Holding и его основателя Тимура Турлова в обходе санкций, манипуляциях на рынке и недостоверности финансовых показателей.

Миллиардер Тимур Турлов

Hindenburg Research также обвинила Freedom Holdings в уклонении от санкций, а главу компании Тимура Турлова - в тайном руководстве российской компанией.

Потом и журналисты выпустили серию негативных публикаций о компании Турлова. Корреспонденты Bloomberg и The Foundation for Financial Journalism обвинили Турлова в изощренных махинациях. И даже назвали холдинг Турлова "самым глупым казахстанским импортом века после Бората".

Турлов счел эти выпады информационной атакой.

cbonds.ru

Еще банк Турлова обвиняли в помощи россиянам в обходе санкций в виде продажи платежных карт. С помощью такой банковской карты можно без проблем совершать покупки, что противоречит санкциям, наложенным европейскими странами.

Афера с гособлигациями

Но после того, как Hindenburg Research обвинил Freedom Holding г-на Турлова в мошенничестве и манипуляцией рынком, появилось некое продолжение еще одной темной истории.

В печати были опубликованы подробности аферы с гособлигациями Казахстана со стороны г-на Турлова.

Рэнкинг организаторов облигаций Казахстана

Hindenburg Research - это финансовые разоблачители.

Эта компания ищет признаки мошенничества, финансовых махинаций, завышенной отчетности в бизнесе. После расследований публикуются доклады. И одновременно делаются ставки на падение акций этих компаний (short selling). Эти доклады могут сильно влиять на рынки. И наносить серьезный ущерб.

И вот после публикации доклада акции Freedom Holding упали. А расследование, позже проведенное Bloomberg, выявило, что регуляторы также выявили подозрительные схемы в деятельности Freedom, за что Freedom в 2023 г. был оштрафован за манипуляции с гособлигациями. То есть, и власти Казахстана, и Bloomberg, и Hindenburg Research подтвердили: махинации, действительно, были.

Freedom Holding обвинили в том, что компания искусственно завышала цены на гособлигации. Речь о махинациях с государственными облигациями Казахстана, номинированными в тенге.

Такие облигации выпускает Министерство финансов Республики Казахстан. 

Министерство финансов Республики Казахстан

Чем опасны манипуляции с гособлигациями?

Если их цена искусственно завышена, то рано или поздно они могут резко упасть, нанести ущерб другим инвесторам. Это подрывает доверие к финансовому рынку. И есть большие риски для экономики.

Зачем это делали? Ответ простой: создать иллюзию высокой ликвидности, привлечь других инвесторов и повысить доверие к этим активам. Увеличить свою прибыль - продавать бумаги дороже, чем они реально стоят. Использовать облигации как залог для займов: завышенная цена позволяет занимать больше.

Вот такая получилась афера с гособлигациями со стороны г-на Турлова, новоиспеченного гражданина Республики Казахстан.

По сути, не поставлена и последняя точка с мошенническими действиями г-на Турлова в отношении банка "Ассоциация" в Нижегородской области. И не потому ли г-н Турлов так суетился, чтобы побыстрее покинуть Россию и получить голубой паспорт гражданина Республики Казахстан?

Неужели г-ну Токаеву, президенту Казахстана, своих мошенников мало?