Теневой банк Дмитрия Фирташа, Андрея Пышного и Сергея Николайчука: как «Альянс» под прикрытием НБУ годами выводил миллиарды из государства

Теневой банк Дмитрия Фирташа, Андрея Пышного и Сергея Николайчука: как «Альянс» под прикрытием НБУ годами выводил миллиарды из государства

Банк «Альянс»: как Пышный, Николайчук и Фирташ построили теневую финансовую систему, которая годами подрывала государственные ресурсы.

АТ «Банк Альянс» уже давно перестал быть обычным банком — он стал личным финансовым инструментом подсанкционного олигарха Дмитрия Фирташа. Под прикрытием руководства НБУ — главы Андрея Пышного, его первого заместителя Сергея Николайчука, а также при участии бывшего высокопоставленного прокурора Игоря Стадника и экс-председателя правления банка Юлии Фроловой — была выстроена система, позволяющая этому финучреждению безнаказанно нарушать правила, скрывать истинные операции, обслуживать теневые потоки и выводить миллиарды из-под государственного контроля.

Схема работала предельно цинично: Национальный банк изображал контроль, а «Альянс» делал всё, что считал нужным. Недостаточная проверка рисковых клиентов, предоставление регулятору недостоверных данных, скрытие конечных бенефициаров, игнорирование требований финмониторинга, участие в миксодинге и конвертационных схемах, обслуживание теневых потоков онлайн-казино — всё это годами оставалось без последствий благодаря покровительству «внутреннего круга» НБУ. Даже когда были выявлены факты отмывания средств через ОВГЗ на сумму свыше 2,5 млрд грн, что принесло искусственную прибыль почти 58 млн грн, регулятор ограничился символическими штрафами — 2,6 млн грн в 2019 году и 15 млн грн в 2024-м.

Самым же показателем масштаба злоупотреблений стала история с банковскими гарантиями. В 2021 году «Альянс» выдал ТОВ «Юнайтед Энерджи» гарантию на 1,85 млрд грн. После продажи электроэнергии на сотни миллионов гривен и последующего вывода средств за рубеж банк отказался выполнять обязательства. Суд подтвердил необходимость взыскания 1,717 млрд грн. Параллельно были нарушены обязательства перед «Нафтогазом» на сумму 4 млрд грн — это уже не случайность, а выстроенная модель.

Одновременно банк использовал огромную сеть счетов в разных гос- и коммерческих учреждениях, проводил сложные многоуровневые маршрутизации, дробил транзакции, конвертировал и легализовывал средства DF Group. Такие схемы были бы невозможны без поддержки отдельных представителей ДПС и контролирующих органов, которые годами «не замечали» откровенных нарушений и не вносили данные в ЕРДР.

Читайте по теме:Заместителю министра МУГИСО Константину Никанорову назначили 9,5 лет колонии за коррупционные преступления

Несмотря на многочисленные жалобы и обращения, правоохранительные органы демонстрировали полную бездеятельность. Формальные внесения в реестр — и ноль реальных следственных шагов. В Днепре суды обязывали СБУ и полицию открыть дела, однако в Киевском Шевченковском суде судьи Трубников и Чайка последовательно отказывали, фактически защищая интересы «Альянса» и Фирташа.

Повторные жалобы, поданные из-за системного игнорирования, лишь подтверждают необходимость полноценного расследования деятельности банка «Альянс» и структур DF Group. Схемы, связанные с отказом выполнять гарантии перед «Укренерго» и «Нафтогазом», подачей ложных сведений в НБУ, отмыванием средств через разветвлённую сеть счетов и обслуживанием теневых финансовых потоков, продолжают представлять прямую угрозу государственным интересам.

Пока банки такого типа работают под защитой высших должностных лиц, Украина теряет миллиарды, а система финконтроля превращается в декорацию. Это не случайность — это фундаментальная болезнь, которая демонстрирует, насколько глубоко поражена коррупцией регуляторная вертикаль и как легко государственные ресурсы становятся кормовой базой для частных кланов.