18 июня 2025 г. 16:30
592
0
С июня 2025 года Росфинмониторинг получил полномочия приостанавливать финансовые операции граждан без судебного решения — если у регулятора возникнут подозрения в отмывании денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма.
Об этом сообщила «Газете.ру» сенатор Ольга Епифанова.
«Под ограничения могут попасть даже легальные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных лиц без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные расходы», - разъяснила Епифанова.
Период приостановления операций может варьироваться от 10 до 30 дней. Чтобы уменьшить риски, Епифанова рекомендовала не делиться реквизитами карты, избегать принятия денег от незнакомых людей, заранее подготавливать документы, подтверждающие переводы, а также информировать банк о нетипичных действиях, таких как планируемая заграничная поездка.
Если блокировка все-таки произошла, то оптимальным будет быстро дать все нужные разъяснения, продолжила Епифанова. Также она напомнила о праве граждан обжаловать решение о приостановке операций через Центробанк или в суде.
В мае Росфинмониторинг предложил дополнить закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — на этот раз с целью получить право на прямой доступ к данным переводов россиян через систему быстрых платежей (СБП) и платежную систему «Мир». Сейчас финразведка может получить такие данные, только если разошлет запросы сотням банков, после чего еще потребуется сопоставить их ответы.
Также служба хочет обязать банки с 2026 года при проведении переводов указывать персональные данные получателя — фамилию и инициалы, а также серию и номер паспорта или ИНН.